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商務部關于商業(yè)保理試點有關工作的通知

【發(fā)布單位】商務部 
【發(fā)布文號】商資函[2012]419號 
【發(fā)布日期】2012-06-27 
天津市、上海市商務委： 
    根據(jù)《商務部財政部人民銀行銀監(jiān)會保監(jiān)會關于推動信用銷售健康發(fā)展的意見》（商秩發(fā)[2009]88號）、《商務部關于進一步推進商務領域信用建設的意見》（商秩發(fā)[2009]234號）等文件精神，為積極探索優(yōu)化利用外資的新方式，促進信用銷售，發(fā)展信用服務業(yè)，同意在天津濱海新區(qū)、上海浦東新區(qū)開展商業(yè)保理試點，探索商業(yè)保理發(fā)展途徑，更好地發(fā)揮商業(yè)保理在擴大出口、促進流通等方面的積極作用，支持中小商貿企業(yè)發(fā)展，現(xiàn)就開展商業(yè)保理試點工作有關事項通知如下： 
    一、試點內容 
    設立商業(yè)保理公司，為企業(yè)提供貿易融資、銷售分戶賬管理、客戶資信調查與評估、應收賬款管理與催收、信用風險擔保等服務。 
    二、試點工作要求 
    （一）建立工作機制。試點地區(qū)商務主管部門為商業(yè)保理行業(yè)主管部門。主管部門應分別會同天津市、上海市人民政府相關部門和濱海新區(qū)、浦東新區(qū)人民政府加強溝通協(xié)調，建立工作機制。 
    （二）加強準入管理。商業(yè)保理公司的投資者應具備開展保理業(yè)務相應的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，不得以借貸資金和他人委托資金投資，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。 
    申請設立商業(yè)保理公司，應當具有與其業(yè)務規(guī)模相適應的注冊資本，擁有具有保理業(yè)務運營管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高管人員。應建立開展保理業(yè)務相應的管理制度，健全相關業(yè)務流程和操作規(guī)范，定期將業(yè)務開展情況報主管部門。 
    （三）規(guī)范經(jīng)營行為。開展商業(yè)保理原則上應設立獨立的公司，不混業(yè)經(jīng)營，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務，禁止從事討債業(yè)務。鼓勵各類商業(yè)保理公司根據(jù)《國務院關于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》（國發(fā)[2012]14號）精神，面向中小微型企業(yè)提供服務，積極開展國際和國內保理業(yè)務。 
    （四）健全監(jiān)管制度。試點地區(qū)商務主管部門要健全工作機制，牽頭制訂商業(yè)保理管理辦法和指導性文件，建立日常監(jiān)管機制，指導商業(yè)保理企業(yè)積極開展行業(yè)自律，并定期將試點情況報商務部。 
    三、試點工作安排 
    請試點地區(qū)商務主管部門根據(jù)上述要求制定試點實施方案，于15個工作日內書面報商務部，由商務部組織評審后正式施行。試點工作中遇到相關問題，請及時與商務部（外資司、市場秩序司）聯(lián)系。

 
商務部 
二〇一二年六月二十七日